Préparer sa transmission

Organiser ses papiers pour ses proches : la checklist complète

Identité, banque, logement, assurances, impôts, numérique : la liste des documents et informations à rassembler pour éviter des mois de recherches à vos proches.

5 min de lecture · Mis à jour le 27 septembre 2026

Au moment d’un décès, les proches doivent prévenir des dizaines d’organismes, retrouver des contrats, fermer des comptes. Sans organisation préalable, cela prend des mois, dans une période déjà très difficile. La bonne nouvelle : une heure de préparation aujourd’hui peut leur épargner des semaines demain.

Voici une checklist complète, à adapter à votre situation. L’objectif n’est pas de tout photocopier, mais de savoir quoi existe, où c’est rangé et qui contacter.

Le principe : quoi, où, qui

Pour chaque élément de la liste, notez trois informations :

• quoi : le type de document ou de contrat (par exemple « assurance habitation ») ;
• où : l’endroit où se trouve l’original ou la copie (classeur bleu, coffre, espace client en ligne, notaire) ;
• qui : l’organisme ou la personne à contacter (assureur, numéro de contrat, conseiller).

Cette approche évite de disperser des documents sensibles : vous indiquez le chemin, pas le contenu.

1. État civil et famille

• carte d’identité, passeport, titre de séjour ;
• livret de famille, acte de mariage, contrat de mariage ou convention de Pacs ;
• jugement de divorce, décisions concernant la garde des enfants ;
• carte Vitale et numéro de sécurité sociale ;
• coordonnées des personnes à prévenir en priorité.

2. Volontés et documents officiels

• testament ou coordonnées du notaire qui le conserve ;
• votre wasiyya, si elle est distincte du testament ;
• volontés funéraires, contrat obsèques éventuel, concession au cimetière ;
• directives anticipées médicales et nom de la personne de confiance médicale ;
• donations déjà réalisées.

3. Banques et finances

• liste des banques, numéros de comptes et coordonnées des conseillers ;
• livrets d’épargne, plans d’épargne, comptes-titres ;
• crédits en cours (immobilier, consommation) et assurances emprunteur ;
• prêts entre particuliers, dans un sens comme dans l’autre ;
• coffres-forts bancaires.

Les contrats d’assurance-vie méritent une attention particulière, car ils sont souvent oubliés : voir notre guide assurance-vie et comptes oubliés.

4. Logement et biens

• titre de propriété ou bail de location, coordonnées du bailleur ;
• assurance habitation ;
• fournisseurs d’énergie, d’eau, d’internet ;
• biens à l’étranger ;
• véhicules : cartes grises, assurance, crédit ou location longue durée ;
• objets de valeur et leur emplacement.

5. Travail, retraite et protection sociale

• employeur, contrat de travail, épargne salariale ;
• caisses de retraite de base et complémentaire ;
• mutuelle santé, prévoyance ;
• allocations perçues (CAF, France Travail, etc.).

6. Impôts

• numéro fiscal et accès à l’espace particulier en ligne ;
• derniers avis d’imposition ;
• taxe foncière, le cas échéant ;
• activité indépendante ou société : expert-comptable, statuts, comptes professionnels.

7. Vie numérique et abonnements

• appareils (téléphone, ordinateur, tablette) et leur emplacement ;
• messagerie principale, réseaux sociaux, cloud ;
• abonnements payants à résilier ;
• cryptomonnaies ou portefeuilles numériques.

Attention : ne notez jamais les mots de passe en clair dans cette liste. Indiquez plutôt où ils sont conservés et qui pourra y accéder. Tout est expliqué dans nos guides sur l’héritage numérique et la transmission des accès.

8. Personnes et engagements

• enfants mineurs ou personnes dépendantes : qui s’en occupe, quelles habitudes, quels contacts ;
• animaux de compagnie : qui peut les accueillir ;
• engagements associatifs ou religieux ;
• dettes morales, promesses faites.

9. Messages personnels

Au-delà des papiers, beaucoup regrettent de ne pas avoir laissé quelques mots. Une lettre à chacun de vos proches peut compter plus que tout le reste. Notre guide pour écrire une lettre posthume vous donne des pistes.

Vous n’avez qu’une heure ? Commencez par ces dix points

Si la liste complète vous décourage, concentrez-vous d’abord sur ce qui débloque le plus de démarches :

1. les coordonnées de votre notaire et l’endroit où se trouve votre testament ;
2. vos volontés funéraires et le contrat obsèques ou de rapatriement éventuel ;
3. la liste de vos banques ;
4. vos contrats d’assurance-vie et leurs bénéficiaires ;
5. votre employeur ou vos caisses de retraite ;
6. votre logement : propriétaire ou bailleur, assurance ;
7. les personnes à prévenir en priorité, avec leur téléphone ;
8. l’endroit où sont rangés vos papiers d’identité et votre livret de famille ;
9. vos crédits en cours ;
10. votre téléphone et votre messagerie principale : où sont vos accès, qui peut les obtenir.

Ces dix informations couvrent l’essentiel des premières semaines. Le reste pourra être complété plus tard.

Les situations qui demandent plus d’attention

Une famille répartie entre plusieurs pays

Si vous avez des biens, des comptes ou de la famille à l’étranger, précisez-le clairement : pays, établissements, personnes à contacter sur place, langue parlée. Indiquez aussi vos nationalités, qui peuvent influencer la loi applicable à la succession, comme expliqué dans notre guide sur le testament musulman en France.

Des parents âgés ou dépendants

Si vous aidez un parent âgé, notez ses propres interlocuteurs : médecin, aide à domicile, établissement, caisse de retraite. En cas de décès de l’aidant, ce sont souvent ces informations qui manquent le plus vite.

Une activité professionnelle indépendante

Artisans, commerçants, professions libérales, dirigeants de société : notez votre expert-comptable, votre banque professionnelle, vos principaux clients et fournisseurs, et la personne qui peut assurer la continuité en urgence.

Comment garder cette checklist à jour

Une liste n’est utile que si elle est à jour. Quelques habitudes simples :

1. relisez-la une fois par an, par exemple au moment de la déclaration d’impôts ;
2. mettez-la à jour après chaque changement important : déménagement, nouvelle banque, naissance, mariage ;
3. dites à vos proches qu’elle existe, sans forcément leur en montrer le contenu.

Classeur papier ou outil numérique ?

Le classeur papier est simple et rassurant, mais il peut se perdre, être abîmé ou lu trop tôt. Un tableur sur l’ordinateur est pratique mais souvent inaccessible après le décès.

Wasiyya Pass combine les avantages des deux : un assistant vous guide rubrique par rubrique (appareils, comptes, banque, documents, funérailles, messages, personnes à prévenir), vous indiquez le « quoi, où, qui », et vous décidez qui recevra chaque catégorie. Rien n’est transmis de votre vivant : uniquement après vérification du décès et confirmation de vos personnes de confiance. Découvrez le fonctionnement de la transmission.

Questions fréquentes

Quels sont les papiers les plus urgents pour les proches après un décès ?

Les pièces d’identité et le livret de famille, les coordonnées du notaire, les informations bancaires, les contrats d’assurance (dont l’assurance-vie) et les volontés funéraires, car les obsèques doivent être organisées rapidement.

Faut-il donner des copies de ses papiers à ses enfants ?

Ce n’est pas nécessaire. L’essentiel est qu’ils sachent où trouver les originaux et qui contacter. Évitez de multiplier les copies de documents sensibles.

Combien de temps faut-il pour organiser ses papiers ?

Une première version peut être faite en une à deux heures. Vous la compléterez ensuite progressivement, au rythme des documents que vous retrouvez.

Faut-il tout mettre dans un coffre à la banque ?

Un coffre peut être utile pour les originaux précieux, mais son ouverture après le décès demande des démarches. Indiquez clairement son existence et son emplacement dans vos informations.